A quoi sert d'engager ...

Un conseiller en gestion de patrimoine ?

 

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel libéral. Sa mission est de renseigner le particulier afin qu'il puisse établir sa stratégie patrimoniale. Pour cela, il joue le rôle d'un médiateur qui va sélectionner, selon les souhaits et les besoins de son client, un courtier en assurance, un démarcheur bancaire et financier, ou bien encore un agent immobilier. Il a accès à tous les investissements, et fait évoluer le patrimoine de chacun selon ses ressources. Par exemple il peut, à la demande de son client, procéder de manière à avantager un enfant dans le futur.

 

2 bonnes raisons d'être suivi par un CGP

• Il est totalement indépendant, et ne dépend ni d'une banque, ni d'un agent immobilier. Sa liberté professionnelle garantit à ses clients les solutions patrimoniales les mieux adaptées
• Il est disponible: il n'a pas d'objectif de vente de produits, comme les assureurs.
• Il assure la pérennité de la relation avec son client, contrairement à un conseiller bancaire qui change en général tous les trois ou quatre ans.

 

Il n'est pas courtier

Il ne gère pas de portefeuille, ni ne vend ou n'achète de titres: le CGP travaille avec les sociétés de gestion. Il recommande au particulier d'acheter tel ou tel produit, il oriente, guide, explique... Sa mission est pédagogique, car il a les connaissances techniques pour atteindre le résultat que vise son client 

 

De quoi a-t-il besoin? 

Le particulier doit lui exposer sa situation familiale et professionnelle, et lui énumérer tout ce qu'il possède. Il doit ainsi l'informer de son salaire, ses biens, ses contacts, ses assurances, s'il est propriétaire, ou bien encore s'il est soumis à l'impôt de solidarité suris fortune (1SF). Le CGP pourra ainsi met-Ire en place une stratégie en cohérence avec le projet de vie du demandeur, et travailler en interprofessionnalité avec chaque prestataire du client